Zarządzanie płynnością finansową w przedsiębiorstwie

Opis

Zarządzanie płynnością finansową w przedsiębiorstwie to praktyczny warsztat dla menedżerów, specjalistów oraz osób zainteresowanych efektywnym zarządzaniem finansami przedsiębiorstwa. Jego celem jest przekazanie uczestnikom wiedzy i narzędzi niezbędnych do podejmowania trafnych decyzji finansowych, które bezpośrednio wpływają na płynność, rentowność i długoterminową wartość firmy.

Szkolenie koncentruje się na kluczowych aspektach zarządzania kapitałem pracującym – gotówką, zapasami, należnościami i zobowiązaniami – oraz pokazuje, jak zarządzanie tymi elementami wpływa na wynik finansowy i strategiczną pozycję przedsiębiorstwa. Program został przygotowany w sposób przystępny, co sprawia, że jest idealny nie tylko dla pracowników działów finansowych, ale również dla menedżerów operacyjnych, logistycznych, zakupowych oraz właścicieli firm.

 

CELE SZKOLENIA

 

Celem szkolenia jest kompleksowe przedstawienie problematyki zarządzania płynnością finansową z perspektywy tworzenia wartości przedsiębiorstwa. Uczestnicy zdobędą wiedzę oraz praktyczne umiejętności w zakresie nowoczesnego zarządzania kapitałem pracującym, niezbędne do podejmowania efektywnych decyzji finansowych wpływających na sukces operacyjny i strategiczny organizacji.

Szkolenie zostało zaprojektowane w sposób przystępny również dla osób spoza działów finansowych, co czyni je szczególnie użytecznym dla menedżerów i specjalistów z różnych obszarów działalności przedsiębiorstwa.

KORZYŚCI DLA UCZESTNIKÓW

 

• Zrozumienie wpływu kapitału pracującego na wyniki finansowe, ryzyko i wartość przedsiębiorstwa.

• Nabycie umiejętności w zakresie efektywnego zarządzania gotówką, zapasami, należnościami i zobowiązaniami.

• Zwiększenie wrażliwości pracowników na konsekwencje finansowe podejmowanych decyzji operacyjnych.

• Praktyczne zastosowanie teorii w realnych przypadkach – analiza rzeczywistych danych, symulacje decyzyjne.

• Umiejętność szacowania przyszłych potrzeb gotówkowych i oceny wolnych przepływów pieniężnych.

• Wybór strategii inwestowania i finansowania kapitału pracującego dostosowanej do specyfiki firmy.

• Rozróżnienie pomiędzy wynikiem księgowym a rzeczywistymi przepływami pieniężnymi.

ADRESACI

Szkolenie skierowane jest do:

• Pracowników sektora bankowego, mających wpływ na sukces strategii klientów banku – zarówno firm for-profit, jak i organizacji non-profit.

• Pracowników banków współpracujących z osobami decyzyjnymi w przedsiębiorstwach.

• Menedżerów niefinansowych, kierowników projektów, specjalistów ds. sprzedaży, logistyki, zaopatrzenia, którzy podejmują decyzje mające wpływ na płynność finansową i wartość firmy.

• Osób zainteresowanych zrozumieniem mechanizmów zarządzania gotówką, kapitałem pracującym, ryzykiem finansowym oraz ich wpływem na długofalowy rozwój przedsiębiorstwa.

 

PROGRAM SZKOLENIA

 

1. Dziesięć kroków budowania wartości przedsiębiorstwa a strategie zarządzania płynnością.
1.1. Strategiczny cel zarządzania przedsiębiorstwem z finansowego punktu widzenia. Wpływ decyzji w zakresie płynności na CR (przychody ze sprzedaży), Operating Cycle (cykl operacyjny), Assets (aktywa), AP (zobowiązania wobec dostawców), Capital invested (kapitał zaangażowany), Capital structure (struktura kapitału), FCF (prognozowane wolne przepływy pieniężne), IRR (próg rentowności strategii przedsiębiorstwa), Cost of Capital (koszt kapitału) oraz na przyrost bogactwa właścicieli przedsiębiorstwa.
1.2. Tworzenie wartości przedsiębiorstwa w warunkach ryzyka i niepewności, wolne przepływy pieniężne, ryzyko operacyjne i ryzyko finansowe, koszt kapitału.
1.3. Cykl operacyjny w przedsiębiorstwie, wpływ elementów cyklu operacyjnego w przedsiębiorstwie na wielkość zapotrzebowania na kapitał pracujący i na wyniki przedsiębiorstwa.
1.4.Cykl zapasów i jego wpływ na poziom kapitału pracującego zamrożonego w zapasach przedsiębiorstwa a konsekwencje dla strategicznych wyników przedsiębiorstwa.
1.5. Cykl należności oraz jego wpływ na poziom kapitału zamrożonego w należnościach zapasów, i konsekwencje tego dla budowania wartości przedsiębiorstwa.
1.6. Wpływ ryzyka operacyjnego na wielkość buforu środków pieniężnych i wielkości kapitału pracującego zamrożonego w operacyjnych środkach pieniężnych.
1.7. Wpływ wielkości środków zamrożonych w kapitale pracującym na generowanie gotówki i na wartość przedsiębiorstwa.
1.8. Model FLIEM opisujący wpływ zarządzania płynnością na wartości przedsiębiorstwa, ilustracja z wykorzystaniem podejścia: dziesięciu kroków tworzenia wartości przedsiębiorstwa.
1.9. Rozpoznawanie elementów związanych z zarządzaniem kapitałem pracującym i próba określenia ich wpływu na wielkość gotówkowych przychodów ze sprzedaży (CR), na EBIT, NOPAT, na wielkość wolnych przepływów pieniężnych (FCF), na poziom ryzyka biznesowego, na poziom stopy kosztu kapitału finansującego przedsiębiorstwo oraz na wartość przedsiębiorstwa.

2. Strategie zarządzania kapitałem pracującym i decyzje kształtujące płynność finansową w przedsiębiorstwie.
2.1. Wpływ poziomu aktywów bieżących, wielkości kapitału pracującego i zaangażowania środków w płynność finansową (płynność krótkoterminowa, płynność długoterminowa, płynność aktywów, płynność rynku, płynność finansowa przedsiębiorstwa) na wyniki przedsiębiorstwa.
2.2. Relacje między znaczeniami płynności.
2.3. Płynność jako nadwyżka kapitału pracującego nad zapotrzebowaniem na kapitał pracujący.
2.4. Poziom aktywów bieżących a zyskowność przedsiębiorstwa.
2.5. Aktywa płynne w przedsiębiorstwie a wartość płynności. Wewnętrzna wartość płynności w porównaniu z rynkową wartością płynności. Praktyczne konsekwencje modelu wewnętrznej wartości płynności.

3. Krótkoterminowe zarządzanie finansowe i strategie zarządzania kapitałem pracującym.
3.1. Odpowiedź na zapotrzebowanie na kapitał pracujący (obrotowy) netto (Net Working Capital, dalej: NWC) w przedsiębiorstwie, poziom NWC.
3.2. Model FLIEM wariant 1: Wybór strategii inwestowania w aktywa płynne: strategia elastyczna inwestowania w kapitał pracujący (NWC), strategia restrykcyjna inwestowania w kapitał pracujący (NWC). Przypadek przedsiębiorstwa o niewielkiej wrażliwości na ryzyko braku płynności.
3.3. Model FLIEM wariant 2: Wybór strategii inwestowania w aktywa płynne: strategia elastyczna inwestowania w kapitał pracujący (NWC), strategia restrykcyjna inwestowania w kapitał pracujący (NWC). Przypadek przedsiębiorstwa o podwyższonej wrażliwości na ryzyko braku płynności.
3.4. Model FLIEM wariant 3: Wybór strategii finansowania aktywów płynnych: agresywna strategia finansowania NWC, strategia konserwatywna finansowania NWC. Przypadek przedsiębiorstwa o niewielkiej wrażliwości na ryzyko braku płynności.
3.5. Model FLIEM wariant 4: Wybór strategii finansowania aktywów płynnych: agresywna strategia finansowania NWC, strategia konserwatywna finansowania NWC. Przypadek przedsiębiorstwa o podwyższonej wrażliwości na ryzyko braku płynności.
3.6. Całościowe studium przypadku modelu FLIEM: Jak dokonać wyboru między strategią agresywno-restrykcyjną, strategią agresywno-elastyczną, konserwatywno-restrykcyjną a konserwatywno-elastyczną.
3.7. Rozpoznawanie składników związanych z zarządzaniem NWC i wycena ich wpływu na wielkość gotówkowych wolnych przepływów pieniężnych (FCF), na poziom ryzyka biznesowego, na poziom stopy kosztu kapitału finansującego przedsiębiorstwo oraz na wartość przedsiębiorstwa.

4. Zarządzanie zapasami w przedsiębiorstwie.
4.1. Potrzeba utrzymywania zapasów w przedsiębiorstwie.
4.2. Zapasy materiałów i surowców, zapasy produkcji w toku, zapasy wyrobów gotowych.
4.3. Okres konwersji zapasów, rotacja zapasów.
4.4. Metoda ABC w doborze podejścia do zarządzania zapasami.
4.5. Model ekonomicznej partii dostawy (EOQ), model ukierunkowanej na wartość przedsiębiorstwa ekonomicznej wartości dostawy (VBEOQ), model produkcyjnej partii dostawy (POQ), model ukierunkowanej na wzrost wartości przedsiębiorstwa produkcyjnej partii dostawy (VBEOQ).
4.6. Koszty utrzymywania i zamawiania zapasów i ich wpływ na wolne przepływy pieniężne, na ryzyko przedsiębiorstwa, koszt kapitału i na wartość przedsiębiorstwa.
4.7. Minimalny zapas – wyznaczanie minimalnego zapasu bezpieczeństwa.
4.8. Dobieranie sposobów zarządzania zapasami optymalizującego wpływ na wielkość gotówkowych wolnych przepływów pieniężnych (FCF), wpływ na poziom ryzyka biznesowego, konsekwencje dla poziomu stopy kosztu kapitału finansującego przedsiębiorstwo oraz na wartość przedsiębiorstwa.

5. Zarządzanie kredytem kupieckim (zarządzanie należnościami) w przedsiębiorstwie.
5.1. Ocena należności przedsiębiorstwa.
5.2. Metody optymalizowania okresu spływu należności.
5.3. Prognozowanie konsekwencji zmian w poziomie należności.
5.4. Polityka opustów cenowych w przedsiębiorstwie.
5.5. Potencjalne ryzyka i korzyści z outsourcingu w zarządzaniu należnościami: wady i zalety faktoringu należności.
5.6. Strategie przedsiębiorstwa wobec odbiorców w zakresie udzielania kredytu kupieckiego.
5.7. Dobór odpowiedniej wielkości parametrów kredytu kupieckiego i optymalizowanie inwestycji w należności z uwzględnieniem ich wpływu na wielkość gotówkowych wolnych przepływów pieniężnych (FCF), na poziom ryzyka biznesowego, na poziom stopy kosztu kapitału finansującego przedsiębiorstwo oraz na wartość przedsiębiorstwa.

6. Cash management: zarządzanie środkami pieniężnymi przedsiębiorstwa.
6.1. Motywy utrzymywania środków pieniężnych w przedsiębiorstwie.
6.2. Modele zarządzania środkami pieniężnymi, min.: model Baumola (Baumola-Alaisa-Tobina – BAT), model Beranka, model Millera-Orra, model Stone’a.
6.3. Krótkoterminowe taktyczne wyrównywanie poziomu chwilowej płynności: budżet środków pieniężnych (preliminarz gotówki).
6.4. Wybór odpowiedniego modelu zarządzania środkami pieniężnymi w zależności od charakteru przepływów pieniężnych w przedsiębiorstwie i optymalizowanie inwestycji w środki pieniężne z uwzględnieniem ich wpływu na wielkość gotówkowych wolnych przepływów pieniężnych (FCF), na poziom ryzyka biznesowego, na poziom stopy kosztu kapitału finansującego przedsiębiorstwo oraz na wartość przedsiębiorstwa.

 

Program szkolenia stanowi prawnie chronioną własność intelektualną, a jego przetwarzanie, rozpowszechnianie lub korzystanie z niego bez wiedzy i zgody autora jest zabronione.

 

Chcecie przeszkolić cały Zespół w Firmie z finansów dla niefinansistów? Stwórzmy warsztat zamknięty – szyty na miarę potrzeb i oczekiwań.

 

TRENER

Ekspert w finansach przedsiębiorstw 

Uznany ekspert w dziedzinie finansów, profesor Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, który od ponad 20 lat prowadzi specjalistyczne szkolenia finansowe dla firm, instytucji publicznych oraz menedżerów wyższego szczebla. Jego pasją i specjalizacją jest zarządzanie finansami przedsiębiorstw, ze szczególnym uwzględnieniem płynności finansowej, kapitału obrotowego i analizy kondycji finansowej kontrahentów. 

Szkolenia finansowe oparte na praktyce i realnych rozwiązaniach. 

Jako trener i doradca biznesowy, prowadzi szkolenia z finansów dla niefinansistów, szkolenia z controllingu finansowego, analizy finansowej kontrahentów, a także oceny projektów inwestycyjnych i studiów wykonalności. Wyróżnia go umiejętność tłumaczenia złożonych mechanizmów finansowych w prosty, przystępny sposób – bez zbędnego żargonu, za to z naciskiem na praktyczne narzędzia, które można od razu wdrożyć w firmie. 

Tematyka prowadzonych szkoleń: 

• Finanse dla niefinansistów – zrozumieć język finansów i podejmować lepsze decyzje. 

• Zarządzanie płynnością finansową i kapitałem pracującym – jak poprawić cash flow bez nadmiernych kosztów. 

• Controlling finansowy – planowanie, kontrola i analiza wyników finansowych. 

• Analiza kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych – jak minimalizować ryzyko współpracy. 

• Ocena projektów inwestycyjnych – kiedy inwestycja się opłaca i jak to policzyć. 

Dlaczego warto wybrać szkolenie tego trenera? 

• Praktyczne podejście – wiedza oparta na rzeczywistych przypadkach i doświadczeniu doradczym. 

• Gotowe narzędzia – uczestnicy otrzymują nie tylko teorię, ale konkretne metody i wzory do zastosowania. 

• Dostosowanie do branży i poziomu zaawansowania – od zarządów dużych firm po właścicieli MŚP. 

• Ekspercka wiedza – autor ponad 90 publikacji naukowych oraz 10 książek, w tym międzynarodowego bestsellera. 

 

INFORMACJE ORGANIZACYJNE DOTYCZĄCEGO SZKOLENIA ON-LINE

• Aby w pełni skorzystać ze szkolenia, uczestnicy powinni dysponować urządzeniem (komputerem, laptopem lub smartfonem) z dostępem do Internetu oraz wyposażonym w kamerę i mikrofon.
• Wszystkie istotne informacje techniczne zostaną przesłane drogą mailową na dwa dni przed rozpoczęciem szkolenia.
• Nasze szkolenie sprzyja interakcji i umożliwia zadawanie pytań na różnych etapach prowadzenia zajęć. Uczestnicy mają bezpośredni kontakt z Prowadzącym, co eliminuje potrzebę korzystania z czatu do zadawania pytań.

1. Cena szkolenia obejmuje: udział w szkoleniu z sesją pytań i odpowiedzi, materiały szkoleniowe oraz certyfikat potwierdzający ukończenia szkolenia w wersji pdf.
2. Materiały szkoleniowe będą do pobrania na naszej stronie w zakładce – MATERIAŁY SZKOLENIOWE, natomiast certyfikat wyślemy drogą mailową.
3. Zmiana terminu lub odwołanie szkolenia: WorkLife Edu zastrzega sobie prawo do odwołania szkolenia najpóźniej 4 dni przed jego rozpoczęciem, informując mailowo Zamawiającego.

WorkLife Edu nie wyraża zgody na jakąkolwiek formę utrwalania, powielania, udostępniania lub nagrywania przebiegu szkolenia. Treść szkolenia i materiały szkoleniowe objęte są prawami autorskimi.