Ocena kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych

Opis

Ocena kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych, to praktyczny warsztat, którego celem jest dostarczenie uczestnikom wiedzy i narzędzi do skutecznej analizy sytuacji finansowej kontrahentów. Uczestnicy nauczą się, jak interpretować dane ze sprawozdań finansowych, by podejmować lepsze decyzje dotyczące współpracy z innymi firmami, minimalizować ryzyko finansowe oraz zwiększać bezpieczeństwo operacyjne swojej organizacji.

Wszystkie zagadnienia są omawiane z perspektywy finansowej – praktycznie i konkretnie, bez nadmiernego zagłębiania się w prawo, rachunkowość czy podatki. Szkolenie opiera się na rzeczywistych przykładach liczbowych, analizie danych makroekonomicznych oraz interaktywnych zadaniach – uczestnicy od razu testują zdobytą wiedzę w praktyce.

Dlaczego warto wziąć udział?

 

• Nauczysz się analizować sprawozdania finansowe kontrahentów pod kątem ich wypłacalności i stabilności finansowej.

• Dowiesz się, jak identyfikować sygnały ostrzegawcze w bilansie i rachunku zysków i strat.

• Zdobędziesz wiedzę, która zwiększy Twoją skuteczność w podejmowaniu decyzji o współpracy z innymi firmami.

• Zrozumiesz, jak Twoje decyzje operacyjne wpływają na cykl konwersji gotówki, ryzyko kredytowe i ogólne bezpieczeństwo finansowe.

• Poznasz zasady nowoczesnego zarządzania płynnością finansową i oceniania wiarygodności partnerów biznesowych.

ADRESACI

 

Szkolenie jest przeznaczone zarówno dla osób z działów finansowych, jak i dla specjalistów oraz menedżerów z innych obszarów. Adresatami są:

• Kadra kierownicza – finansowa i niefinansowa – z sektora prywatnego oraz administracji publicznej.

• Przedstawiciele banków, przedsiębiorcy oraz osoby zarządzające finansami w firmach.

• Pracownicy JST, instytucji budżetowych i organizacji non-profit odpowiedzialni za relacje finansowe z kontrahentami.

• Osoby odpowiedzialne za sprzedaż, zaopatrzenie, projektowanie, produkcję i planowanie finansowe.

• Menedżerowie oraz pracownicy firm MŚP, którzy chcą poprawić produktywność i skuteczność decyzji biznesowych.

• Osoby tworzące systemy controllingu, zarządzania ryzykiem finansowym i budżetowania gotówki.

• Wszyscy, którzy na co dzień podejmują decyzje wpływające na płynność finansową i wynik ekonomiczny przedsiębiorstwa.

Szkolenie jest prowadzone w sposób przystępny również dla osób bez specjalistycznego wykształcenia finansowego.

KORZYŚCI DLA UCZESTNIKÓW

 

• Usprawnienie procesu podejmowania decyzji dotyczących współpracy z kontrahentami.

• Zwiększenie świadomości finansowej i lepsze rozumienie wpływu decyzji operacyjnych na płynność i wartość firmy.

• Praktyczne umiejętności analizy sprawozdań finansowych.

• Umiejętność oceny ryzyka kredytowego i finansowego partnerów biznesowych.

• Zastosowanie wiedzy w codziennej pracy – niezależnie od działu.

 

PROGRAM SZKOLENIA

Program szkolenia łączy wiedzę teoretyczną z praktyką i jest bogaty w przykłady, case studies, metody oceny oraz wskaźniki finansowe stosowane w profesjonalnej analizie finansowej firm.

 

1. Finansowy cel działania przedsiębiorstwa i formy działalności gospodarczej

• Najczęstsze cele przedsiębiorstw: zysk, wzrost, stabilność, udział w rynku.

• Maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa jako nadrzędny cel nowoczesnych firm.

• Podstawy pomiaru wartości firmy – wartość bieżąca netto, przepływy pieniężne.

• Rodzaje przepływów pieniężnych: netto, operacyjne i wolne przepływy pieniężne.

• Jak zmiany poziomu sprzedaży wpływają na wartość przedsiębiorstwa.

2. Sprawozdawczość finansowa – zakres informacji, wiarygodność i ograniczenia

• Jakie sprawozdania finansowe i statystyczne są wymagane w zależności od formy prawnej (sp. z o.o., SA, JDG, NGO itd.).

• Jakie dane można uzyskać z różnych form działalności gospodarczej.

• Co sprawozdania mówią, a czego nie mówią – wpływ stosowanych metod rachunkowości.

• Elementy sprawozdania finansowego i ich znaczenie.

• Obowiązki związane z audytem i publikacją sprawozdań.

3. Ocena wiarygodności kontrahenta – ogólna analiza finansowa

• Ogólna analiza bilansu – co mówi o kondycji majątkowej i finansowej firmy.

• Ocena wypłacalności przedsiębiorstwa na podstawie danych bilansowych.

• Metoda Wilcoxa, salda strukturalne bilansu.

• Analiza rachunku zysków i strat – identyfikacja źródeł zysków/strat.

• Wczesne rozpoznawanie sygnałów ostrzegawczych i potencjalnych kryzysów.

• Analiza rachunku przepływów pieniężnych (cash flow) – metoda pośrednia.

4. Analiza wskaźnikowa – narzędzia i interpretacja

• Zasady interpretacji wskaźników finansowych – nie tylko mechaniczna analiza.

• Struktura bilansu – analiza majątku i źródeł jego finansowania.

• Wskaźniki rentowności, płynności, zadłużenia i efektywności.

• Cykl konwersji gotówki – jak szybko firma zamienia swoje zasoby w gotówkę.

• Zarządzanie kapitałem obrotowym netto – strategie optymalizacji.

• Metody punktowe i analiza dyskryminacyjna – szybka ocena ryzyka.

• Koncepcja „5C klienta” jako narzędzie oceny ryzyka kredytowego.

 

Program szkolenia stanowi prawnie chronioną własność intelektualną, a jego przetwarzanie, rozpowszechnianie lub korzystanie z niego bez wiedzy i zgody autora jest zabronione.

 

Chcecie przeszkolić cały Zespół w Firmie z finansów dla niefinansistów? Stwórzmy warsztat zamknięty – szyty na miarę potrzeb i oczekiwań.

 

TRENER

Ekspert w finansach przedsiębiorstw 

Uznany ekspert w dziedzinie finansów, profesor Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, który od ponad 20 lat prowadzi specjalistyczne szkolenia finansowe dla firm, instytucji publicznych oraz menedżerów wyższego szczebla. Jego pasją i specjalizacją jest zarządzanie finansami przedsiębiorstw, ze szczególnym uwzględnieniem płynności finansowej, kapitału obrotowego i analizy kondycji finansowej kontrahentów. 

Szkolenia finansowe oparte na praktyce i realnych rozwiązaniach. 

Jako trener i doradca biznesowy, prowadzi szkolenia z finansów dla niefinansistów, szkolenia z controllingu finansowego, analizy finansowej kontrahentów, a także oceny projektów inwestycyjnych i studiów wykonalności. Wyróżnia go umiejętność tłumaczenia złożonych mechanizmów finansowych w prosty, przystępny sposób – bez zbędnego żargonu, za to z naciskiem na praktyczne narzędzia, które można od razu wdrożyć w firmie. 

Tematyka prowadzonych szkoleń: 

• Finanse dla niefinansistów – zrozumieć język finansów i podejmować lepsze decyzje. 

• Zarządzanie płynnością finansową i kapitałem pracującym – jak poprawić cash flow bez nadmiernych kosztów. 

• Controlling finansowy – planowanie, kontrola i analiza wyników finansowych. 

• Analiza kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych – jak minimalizować ryzyko współpracy. 

• Ocena projektów inwestycyjnych – kiedy inwestycja się opłaca i jak to policzyć. 

Dlaczego warto wybrać szkolenie tego trenera? 

• Praktyczne podejście – wiedza oparta na rzeczywistych przypadkach i doświadczeniu doradczym. 

• Gotowe narzędzia – uczestnicy otrzymują nie tylko teorię, ale konkretne metody i wzory do zastosowania. 

• Dostosowanie do branży i poziomu zaawansowania – od zarządów dużych firm po właścicieli MŚP. 

• Ekspercka wiedza – autor ponad 90 publikacji naukowych oraz 10 książek, w tym międzynarodowego bestsellera. 

 

INFORMACJE ORGANIZACYJNE DOTYCZĄCEGO SZKOLENIA ON-LINE

• Aby w pełni skorzystać ze szkolenia, uczestnicy powinni dysponować urządzeniem (komputerem, laptopem lub smartfonem) z dostępem do Internetu oraz wyposażonym w kamerę i mikrofon.
• Wszystkie istotne informacje techniczne zostaną przesłane drogą mailową na dwa dni przed rozpoczęciem szkolenia.
• Nasze szkolenie sprzyja interakcji i umożliwia zadawanie pytań na różnych etapach prowadzenia zajęć. Uczestnicy mają bezpośredni kontakt z Prowadzącym, co eliminuje potrzebę korzystania z czatu do zadawania pytań.

1. Cena szkolenia obejmuje: udział w szkoleniu z sesją pytań i odpowiedzi, materiały szkoleniowe oraz certyfikat potwierdzający ukończenia szkolenia w wersji pdf.
2. Materiały szkoleniowe będą do pobrania na naszej stronie w zakładce – MATERIAŁY SZKOLENIOWE, natomiast certyfikat wyślemy drogą mailową.
3. Zmiana terminu lub odwołanie szkolenia: WorkLife Edu zastrzega sobie prawo do odwołania szkolenia najpóźniej 4 dni przed jego rozpoczęciem, informując mailowo Zamawiającego.

WorkLife Edu nie wyraża zgody na jakąkolwiek formę utrwalania, powielania, udostępniania lub nagrywania przebiegu szkolenia. Treść szkolenia i materiały szkoleniowe objęte są prawami autorskimi.